ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية
محتويات المقالة
ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية، المحافظ الاستثمارية هي عبارة عن طرق لاستثمار تسمح للمستثمرين بامتلاك مجموعة مختلفة من الأصول المالية التي يتم إدارتها بشكل محترف، فهي مجموعة من الأصول المالية يحتفظ بها المستثمرين لتحقيق أهداف مالية، بحيث تتضمن الأصول المالية مثل الأسهم والسندات والعقارات وغيرها، وان الهدف من إنشاء المحافظ الاستثمارية هو تحقيق النمو المالي على المدى الطويل، وهنا عبر موقعنا موقع الوطن نيوز سوف نوضح لكم ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية.
مزايا المحافظ الاستثمارية
يوجد عدة مزايا تتمتع بها المحافظ الاستثمارية ومن هذه المزايا ما يلي:
- تعمل على التقليل من المخاطر مع استمرار الحصول على العوائد.
- التنوع بحيث تحتوي على عدد كبير من فئات الأصول التي ليس لها علاقة ببعضها البعض.
- الأسلوب المنهجي وهو عملية تحليل متعددة المراحل بهدف تحقيق الأهداف المالية للمستثمرين من خلال تقليل المخاطر وزيادة العوائد.
- حصانة عالية لمواجهة الازمات الخارجية.
- التحليل المالي للأصول المالية الموجودة فيها.
أهداف المحافظ الاستثمارية
المحافظ الاستثمارية لها عدة اهداف تسعى لتحقيقها سوف نوضح لكم بعض من هذه الاهداف:
- تهدف الى زيادة الارباح.
- تحقيق النمو والزيادة في رأس المال.
- اكتساب مكانة بارزة في المجتمع.
- تهدف في التأثير على الجمعية العمومية للمساهمين.
- التقليل من المخاطر المصاحبة للاستثمار في الأوراق المالية
- تهدف الى توفير مصدر آخر للسيولة حتى يتم اللجوء إليه وقت الحاجة.
- الحفاظ على رأس المال الأصلي، لأنه يعتبر الأساس في استمرار المستثمر في التداول.
طالع ايضا: كيفية الاستعلام عن المحافظ الالكترونية في البنوك المصرية
ما هي المحافظ الاستثمارية
هي عبارة عن مجموعة من الأصول المالية يقوم المستثمرون بالاحتفاظ بها من اجل تحقيق أهداف مالية معينة، وهذه الاصول المالية كالاسهم والسندات وصناديق الاستثمار وغيرها، بحيث يتم إنشاء المحفظة الاستثمارية حتى يحقق المستثمر أهدافه المالية ومدى قبوله للمخاطر ومدة الاستثمار، تعتبر المحفظة الاستثمارية أداة قيمة لتحقيق النمو المالي على المدى الطويل وتحقيق الأهداف المالية، تعد المحافظ الاستثمارية ذات حصانة عالية ضد الأزمات الخارجية لأنها تعتمد على التنويع والهدف الطويل الأجل.
أنواع المحافظ الاستثمارية
هناك عدة انواع للمحافظ الاستثمارية تم تصنيفها بناء على عدة عوامل مختلفة ومن هذه الانواع:
- محفظة النمو (Growth Portfolio): وهذه تكون مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن العوائد العالية والنمو المستمر في قيمة المحفظة على المدى الطويل، ولكنها يمكن أن تتأثر بتقلبات سوق الأسهم.
- محفظة القيمة (Value Portfolio): تعتبر وسيلة استثمارية جيدة لتحقيق أرباح كبيرة جدا في المستقبل، ولكنها ايضا يمكن أن تتأثر بتقلبات سوق الأسهم.
- محفظة الدخل (Income Portfolio): تعتبر أشهر أنواع المحافظ الاستثمارية، تركز على شراء الأصول المالية ذات الدخل الثابت للمستثمرين.
أهم أنواع أصول المحافظ الاستثمارية
يوجدة عدة انواع مختلفة للاصول المالية في المحافظ الاستثمارية وهذه الانواع هي:
- الأسهم: تعتبر اكثر الاصول المالية استخداما نظرا لما يعود من فوائد عند توزيع الأرباح التي تقسمها الشركة على المساهمين وزيادة الأرباح و رأس المال مع زيادة ونجاح الشركة.
- السندات: حيث تقوم الشركة ببيعها للمستثمر في ظل استثثمار المال و تمويل الشركة، بحيث تلتزم الشركة بإرجاع قيمة السندات بعد مدة محددة مع قيمة الفائدة.
- الاستثمارات البديلة: يعتبر أقل الأنواع استخداما في التداول من بين الأسهم والسندات.
وضحنا لكم ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية، وبينا ما هي المحافظ الاستثمارية، ووضحنا أنواع المحافظ الاستثمارية،ووضحنا أهم أنواع أصول المحافظ الاستثمارية، وايهما اكثر استخداما وتداولا بين المستثمرين.
